Facilité de Caisse

 

Vous avez des écarts temporaires de trésorerie ?

La STB vous aide à couvrir vos besoins de trésorerie ! 

  • Avantages
  • Caractéristiques
  • Eligibilité
  • Documents nécessaires

 

Comblez efficacement vos décalages de trésorerie !

 

Pour couvrir vos besoins de trésorerie nés du décalage entre les flux des recettes et des dépenses, la STB vous permet d’avoir un compte courant débiteur dans la limite d’un montant convenu et sur une période déterminée.

 

Ce crédit est octroyé aux entreprises éligibles selon les cotes théoriques suivantes:
  • 1 mois du CA confié pour les entreprises industrielles
  • 15 jours du CA confié pour les Commerçants et prestataires services.
  • REMARQUE: Cette cote ne devra pas dépasser la pointe de la trésorerie négative cumulée du mois du tableau de trésorerie prévisionnelle présenté par le client.
  • Pour bénéficier de ce crédit, la banque exige les garanties suivantes:
  • Cautions et/ou Nantissement sur actifs projet et/ou Garanties hypothécaires

 

Qui peut en bénéficier ?

 

  • Peuvent bénéficier de la Facilité de Caisse  les clients professionnels, les entreprises industrielles, commerciales, agricoles ou de service.

 

 

Pour bénéficier de ce crédit, veuillez vous disposer des documents suivants:

•Plan de trésorerie prévisionnel

•États financiers 2 derniers exercices

•Pièces justificatives des garanties à fournir

•Pour plus de renseignement, adressez-vous à votre agence STB.